Requisitos para apertura de cuentas empresariales

Cuentas de Cheques, Ahorros, Fondos de Pensión y Depósitos a Plazo:

Requisitos generales:

• Formulario de apertura completo y firmado
• Fotocopia de cédula de vecindad o pasaporte, completa
• Registrar las firmas autorizadas para el manejo de la cuenta
• Fotocopia de la Patente de Comercio y Patente de Sociedad
• Inscripción NIT
• Dar aviso al banco para actualizar cualquier cambio en los datos de su cuenta
• Declaración del origen de los fondos depositados
• Ingresar a caja el depósito inicial o el valor de la inversión
• Declaración del origen de los fondos depositados

Requisitos para Personas Jurídicas y Asociaciones no lucrativas

• A las Personas Jurídicas o Asociaciones no Lucrativas les requerimos copia legalizada del punto de acta en que se acuerda la apertura de la cuenta, de la escritura de constitución y de la representación legal vigente con que actúan los solicitantes
• Carta de autorización de la empresa, con firma del representante legal indicando las personas que estarán autorizadas para firmar en la cuenta

Requisitos específicos:
Depósitos a Plazo: Poseer una cuenta de cheques o ahorros para acreditar los intereses.

Cuenta Respaldo: Seguir el procedimiento de solicitud de préstamo para obtener la línea de crédito.

Cuentas en dólares:

• Constancia para confirmar la residencia de todas las personas relacionadas con la cuenta
• Declaración del origen de los fondos si superan el monto de US$5,000.00,

Cuentas en dólares Internacional:

• Llenar un formulario WAIVER de renuncia al derecho de confidencialidad y privacidad e información similar a la requerida para una solicitud de préstamo.
• Dos referencias bancarias y dos comerciales.
• Constancia para confirmar la residencia de todas las personas relacionadas con la cuenta
• Declaración del origen de los fondos para los depósitos que superen un monto de US$5,000.00
• Estados financieros del ultimo ejercicio fiscal auditados preferiblemente

Requisitos generales:

• Formulario de solicitud o de apertura debidamente lleno
• Fotocopia de cédula de vecindad o pasaporte, completa
• Estados patrimoniales del deudor y codeudores, incluyendo la documentación de soporte
• Estados de cuenta bancarios de los últimos tres meses
• Formulario de Riesgos, vinculados y relacionados
• Carta de autorización de débito a cuenta
• Estados financieros de los dos últimos períodos
• Flujo de efectivo
• Ser cuentahabiente al menos por seis meses
• Inscripción como contribuyente NIT

Para Personas Jurídicas y Asociaciones no Lucrativas:
      Nombre de los principales accionistas de la empresa
        y Fotocopia de:

• Patente de Comercio y Patente de Sociedad
• Escritura de constitución (incluyendo modificaciones)
• Transcripción del punto de acta en que se acuerda la contratación del crédito
• Representación legal con que actúan las personas solicitantes
• Identificación del representante legal y codeudores si los hubiere

Préstamos Hipotecarios:

• Certificación del Registro de la Propiedad Inmueble
• Seguro del inmueble utilizado como garantía
• Avalúo bancario realizado por un valuador registrado en el Banco
• Tener dos años de dedicarse a la actividad de su ramo

  En el caso de préstamos de Avío o Refacción Agrícola:

• Certificación de la producción de la finca
• Avalúo de la finca

Back to Back, Adelantos de efectivo:

• Solicitud de crédito y adelanto sobre la inversión
• Estado Patrimonial
• Original del título que servirá de garantía

Financiamiento de importación:

• Contrato, orden de compra o factura
• Integración de las principales cuentas de su activo y pasivo
• Flujo de caja proyectado por un año

Carta de crédito Stand By:

• Solicitud de carta de crédito debidamente llena y firmada
• Estados financieros de los dos últimos cierres fiscales y uno parcial a la fecha
• Flujo de caja proyectado por un año

• Requerimos a las empresas solicitantes que su capital sea al menos el 60% de los activos
• Dos años de encontrarse operando
• Solicitud completa y firmada
• Estados financieros de los dos últimos años y parcial a la fecha
• Integración de las principales cuentas de activo y pasivo

• Solicitud llena y firmada
• Requerimos un buen historial crediticio, tanto del titular como del fiador
• Ingresos mínimos de acuerdo al tipo de tarjeta y límite autorizado
• Estados de cuenta de cheques de los últimos tres meses
• Constancia de ingresos
• Dos años de actividad
• Referencias personales y comerciales con teléfono
• Fotocopia de sus documentos de identificación completa
• Para tarjeta Oro Internacional poseer un bien inmueble

• Ser cuentahabiente del banco
• Formulario del contrato de servicio lleno y firmado
• Fotocopia de la cédula completa

• Ser cuentahabiente del banco
• Suscribir el contrato respectivo
• Fotocopia completa de los documentos de identificación de quien suscribe el contrato y de las personas que tendrán acceso a la cajilla
• Pago de un depósito y la renta del primer año

Cuenta de Ahorro Corriente Mercom Bank US$ Dólares

Requisitos generales persona Jurídica:

• Formulario para inicio de relaciones persona o empresa individual IVE-BA-02
• Formulario de apertura completo y firmado
• Presentar originaly entregar fotocopia de primer testimonio de la escritura pública de constitución, debidamente registrada.
• Presentar original y entregar fotocopia de nombramiento vigente del representante legal, debidamente registrado.
• Presentar original y entregar fotocopia de la patente de empresa y de sociedad.
• Presentar originaly entregar fotocopia de cédula de vecindad completa. Pasaporte vigente, sí el representante legal es extranjero se requerirá autorizacion de la Dirección Corporativa.
• Carta firmada por el representante legal autorizado a otros firmantes.
• Presentar original y entregar fotocopia de cédula de vecindad completa o pasaporte vigente de todos los firmantes de la cuenta.
• Presentar original y entregar fotocopia del Acuerdo Gubernativo e inscripción en el Registro Civil, en caso de fundaciones, asociaciones e iglesias.
• Presentar original y entregar fotocopia de la autorización de Gobernación Departamental para recaudar fondos, en el caso de comités.
• En todos los casos, presentar original y entregar fotocopia del recibo de un recibo por prestación de servicios (agua, luz, teléfono y otro similar), del bien inmueble que ocupa la entidad.
• Para sociedades u otras entidades en formación, entregar carta de notario que certifique que tiene en trámite la constitución de la sociedad o entidad, por medio de la cual se identificará a la persona designada como representante legal.
• Ingresar a caja el depósito inicial o el valor de la inversión
• Leer y entregar completo y firmado el formulario "Declaración de Origen de los Fondos".

Requisitos Específicos:

Empresas en formación: Carta de notario que certifique que tienen en proceso la constitución de la sociedad o entidad, en donde indique qué persona será nombrada como representante legal.

Asociaciones: Fotocopia del punto de acta de su órgano legal donde autoriza la apertura y manejo de la cuenta, así como la calidad con que actúa y constancia de exención. Adicionalmente presentar los estatutos de la Asociacion aprobados por el Acuerdo Gubernativo correspondiente.

Comités: Autorización de Gobernación para recaudar fondos.

Cooperativas: Fotocopia de estatutos aprobados y el punto de acta de su órgano legal donde autoriza la apertura y manejo de la cuenta, así como la calidad con que actúa y constncia de exención. Adicionalmente prsentar el nombramiento del Representante Legal debidamente registrado en el Registro de Cooperativas INACOP.

Federaciones: En caso de federaciones, presentar original y entregar fotocopia de los estatutos aprobados.

Colegios, Institutos y Escuelas: Presentar original y entregar fotocopia del nombramiento del Director y acuerdo del Ministerio de Educación donde se autoriza el funcionamiento del establecimiento.

Colegios Profesionales: Certificación del Registro Civil como Persona Jurídica y estatutos del Colegio Profesional.

Iglesias: Estatutos del Acuerdo Gubernativo.